Jalaff arremete contra Factop: ¿Estafa millonaria?

El empresario Álvaro Jalaff, exsocio de Grupo Patio, ha lanzado una nueva y contundente ofensiva judicial en el marco del resonado caso Factop, interponiendo una querella criminal por el presunto delito de estafa. La acción legal, presentada ante el 4° Juzgado de Garantía de Santiago, apunta directamente contra Daniel Sauer, socio del factoring, Luis Flores, ex gerente general de la corredora STF, y dos clientes de Factop, Jacqueline Bracho y Conrado Elzo, revelando una compleja trama de financiamiento y supuestas irregularidades en la emisión de facturas que habrían generado un perjuicio patrimonial millonario.

Orígenes de la Relación Financiera en Contextos de Crisis

En su presentación de 18 páginas, Jalaff detalla que la búsqueda de financiamiento rápido para el grupo familiar al que pertenece, especialmente para afrontar deudas y problemas económicos que afectaban a su hermano Antonio Jalaff Sanz desde 2021, lo llevó a recurrir a Factop. Este acercamiento se produjo en un escenario post-estallido social de 2019, que impactó en la gestión de riesgos de activos inmobiliarios de Grupo Patio. La situación se agravó posteriormente con las restricciones y medidas de emergencia sanitaria impuestas por la pandemia de Covid-19 a lo largo de 2020, que golpearon significativamente los flujos financieros de la empresa, perjudicando a sus socios e inversionistas.

• Contexto de la búsqueda de financiamiento:
• Gestión de riesgo de activos inmobiliarios tras el estallido social de 2019.
• Medidas sanitarias y confinamiento por Covid-19 en 2020, afectando flujos de Grupo Patio.
• Necesidad de atender deudas del grupo familiar y problemas económicos de su hermano Antonio Jalaff Sanz desde 2021.

Jalaff, quien conocía a Daniel Sauer desde sus años universitarios, explicó en la acción penal que Factop formaba parte del grupo Sum Capital, una sociedad actualmente en liquidación y dedicada a la adquisición, enajenación, administración e intermediación de bienes corporales. A través de esta vía, Factop comenzó a otorgar financiamiento al Grupo Jalaff mediante préstamos garantizados inicialmente con cheques y, posteriormente, con facturas emitidas por alguna de las sociedades de su representado.

Las Irregularidades Comienzan a Desvelarse

La situación comenzó a desvelarse en marzo de 2023, cuando la Comisión para el Mercado Financiero (CMF) decretó la suspensión de actividades de la corredora de bolsa STF Capital, levantando alertas sobre la real solvencia de las operaciones. Ante esto, Jalaff solicitó a sus colaboradores, Marcelo Medina y Alex Maldonado, quienes trabajaban en SIBO, que se preocuparan de tener cuadrada la cuenta con Factop. El objetivo era tener claridad acerca del número de operaciones vigentes, las facturas emitidas, anuladas y pagadas, para que no existieran dudas sobre los montos prestados y pagados.

Cuentas que no Cuadran y la Intervención de Ricardo Escobar

Jalaff denunció que «Factop nunca aportó antecedentes fidedignos y completos, de manera que las cuentas, lisa y llanamente, no cuadraron».

En agosto de 2023, ante la complejidad de la situación, Jalaff contrató a un equipo especializado de abogados y contadores, dirigido por el abogado tributarista Ricardo Escobar. La investigación de este equipo logró establecer hallazgos críticos:

• Cientos de facturas emitidas indiscriminadamente: Se detectó la existencia de cientos de facturas emitidas indiscriminadamente por empresas relacionadas al grupo Sum Capital a sociedades del Grupo Jalaff.
• Desconocimiento de las facturas: Estas facturas «no tenían relación alguna con el financiamiento señalado precedentemente», y ni Jalaff ni aparentemente sus colaboradores tenían conocimiento de ellas.
• Cesión a terceros: Muchas de las facturas emitidas por Sum Capital habían sido cedidas a terceros, obteniendo beneficio económico por ello. Al adquirir estas facturas, las terceras personas también adquirían un crédito contra las sociedades de Jalaff y contaban con acciones judiciales para perseguir su cobro.

El Impacto Económico y la Búsqueda de Soluciones

La emisión y cesión de estas facturas generó un «evidente perjuicio patrimonial» para el Grupo Jalaff. Para evitar problemas, Jalaff, a través de su sociedad Lago Ranco SpA, comenzó a adquirir los derechos litigiosos que estas terceras personas tenían en contra de diversas sociedades del Grupo Jalaff, lo que lo llevó a desembolsar una cantidad aproximada de $5.300 millones.

• Perjuicio patrimonial para Álvaro Jalaff:
• Pago de montos correspondientes a los préstamos originales celebrados con Factop: aproximadamente $200 millones.
• Asunción de deudas ocasionadas al Grupo Jalaff por la emisión indiscriminada de facturas del grupo Sum Capital: $5.300 millones (mediante la compra de derechos litigiosos).
• Desembolso total estimado por Jalaff: Aproximadamente $5.500 millones.

Álvaro Jalaff reclamó expresamente a Daniel Sauer para que él se hiciera responsable de estas obligaciones. Según la querella, Sauer le ofreció «a través de la intermediación de la ‘sociedad de unos amigos’, saldar la totalidad de la deuda ocasionada por la emisión indiscriminada».